5. Банковский счет открывается при заключении между клиентом и банком договора
банковского счета и (или) договора банковского вклада (далее - договор банковского
обслуживания) на основании заявления клиента по форме, установленной банком (далее -
заявление), представленного в банк на бумажном носителе или в электронном виде.
Для целей выплаты пособий и социальных выплат, выплачиваемых из
государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования, до
заключения договора банковского счета допускается присвоение банком индивидуального
идентификационного кода клиенту на основании информации о физическом лице,
включая его индивидуальный идентификационный номер и фамилию, имя, отчество (при
его наличии), представленной в банк уполномоченным органом в сфере социальной
защиты населения посредством информационного взаимодействия. Информация о
физическом лице представляется уполномоченным органом в сфере социальной защиты
населения с согласия физического лица и приравнивается к заявлению клиента об
открытии банковского счета, направленному в электронной форме. При этом совершение
расходных операций по данному банковскому счету допускается только после заключения
договора банковского обслуживания в соответствии с требованиями настоящих Правил.
Банковский счет, предназначенный для зачисления жилищных выплат и
осуществления платежей на цели в соответствии со статьей 101-5 Закона Республики
Казахстан «О жилищных отношениях» (далее - Закон о жилищных отношениях),
открывается при заключении между банком, клиентом-сотрудником, являющимся
получателем жилищных выплат, и государственным учреждением, сотрудник которого
является получателем жилищных выплат, договора о жилищных выплатах в соответствии
с приложением 9 к Правилам исчисления размера, назначения, перерасчета,
осуществления, прекращения, приостановления и возобновления жилищных выплат
сотрудникам специальных государственных органов Республики Казахстан,
утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 28 декабря 2012
года № 1727 (далее - Правила № 1727), Правилам обеспечения служебным жилищем
военнослужащих, исчисления размера, назначения, перерасчета, осуществления,
прекращения, приостановления и возобновления жилищных выплат, утвержденным
постановлением Правительства Республики Казахстан от 12 февраля 2018 года № 49
(далее - Правила № 49), в соответствии с приложением 8 к Правилам исчисления размера,
назначения, перерасчета, осуществления, прекращения, приостановления и возобновления
жилищных выплат сотрудникам оперативно-следственных подразделений
уполномоченного органа по противодействию коррупции, утвержденным постановлением
Правительства Республики Казахстан от 22 декабря 2020 года № 872 (далее - Правила №
872), а также в соответствии с приложением 5 к Правилам обеспечения служебным
жилищем сотрудников органов внутренних дел, исчисления размера, назначения,
Источник: Информационная система "ПАРАГРАФ"
Документ: Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа
2016 года № 207 «Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов
клиентов» (с изменениями и дополнениями по состоянию на 11.01.2026 г.)
Статус документа: действующий. Дата: 10.12.2016 г.
перерасчета, осуществления, прекращения, приостановления и возобновления жилищных
выплат, утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 5 августа
2021 года № 524 (далее - Правила № 524).
Банковский счет, предназначенный для образовательного накопительного вклада в
соответствии со статьей 7 Закона Республики Казахстан «О Государственной
образовательной накопительной системе» (далее - Закон о Государственной
образовательной накопительной системе), открывается при заключении между клиентом и
банком договора об образовательном накопительном вкладе в соответствии с
приложением 1 к совместному приказу Министра просвещения Республики Казахстан от
9 января 2024 года № 4 и Министра науки и высшего образования Республики Казахстан
от 8 января 2024 года № 7 «О некоторых вопросах в сфере Государственной
образовательной накопительной системы», зарегистрированному в Реестре
государственной регистрации нормативных правовых актов под № 33897.
25. Отказ в открытии банковских счетов осуществляется банком в случаях и по
основаниям, предусмотренным подпунктом 19) пункта 2 статьи 55 Налогового кодекса,
пунктом 1 статьи 13 Закона о ПОДФТ, пунктом 2 статьи 27 Закона о платежах и
платежных системах, в случаях непредставления документов, предусмотренных
Правилами, либо несовершения сделки между клиентом и банком.

26. Для открытия текущего счета клиент представляет в банк:
1) физические лица-резиденты Республики Казахстан, физические лица-нерезиденты
Республики Казахстан и индивидуальные предприниматели:
документ, удостоверяющий личность;
2) частные нотариусы, частные судебные исполнители, адвокаты и профессиональные
медиаторы:
документ, удостоверяющий личность;
документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3
Правил;
копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью (для частных
нотариусов) либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу
данных «Е-лицензирование»;
копию лицензии на право занятия адвокатской деятельностью (для адвокатов) либо
копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных «Е-
лицензирование»;
копию лицензии на право занятия деятельностью по исполнению исполнительных
документов (для частных судебных исполнителей) либо копию электронной лицензии,
полученной через государственную базу данных «Е-лицензирование»;
копию сертификата, подтверждающего прохождение обучения по программе
подготовки медиаторов (для профессиональных медиаторов);
3) юридические лица-резиденты Республики Казахстан и их филиалы и
представительства, юридические лица-нерезиденты Республики Казахстан,
осуществляющие деятельность в Республике Казахстан через филиал, представительство:
документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3
Правил;
копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица
(лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при
совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением
деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей,
оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;
документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала или
представительства общественного или религиозного объединения, избранного
(назначенного) в порядке, предусмотренном уставом общественного или религиозного
объединения и положением о его филиале или представительстве (для филиалов и
представительств общественных и религиозных объединений);
копию доверенности, выданной юридическим лицом руководителю филиала или
представительства (для филиалов и представительств иных организационно-правовых
форм юридических лиц);
разрешение центрального уполномоченного органа по исполнению бюджета в
соответствии с Процедурами казначейского исполнения бюджета и их кассового
обслуживания, процедурами казначейского учета и мониторинга, утвержденными
приказом Министра финансов Республики Казахстан от 27 июня 2025 года № 328 (для
государственных учреждений, финансируемых из государственного бюджета);
4) юридические лица-нерезиденты Республики Казахстан:
документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3
Правил, или документы, подтверждающие полномочия представителей юридического
лица-нерезидента по распоряжению счетом и содержащие образцы подписей таких
уполномоченных представителей, при условии, что данные документы нотариально
удостоверены и (или) легализованы, и (или) апостилированы;
оригинал или нотариально удостоверенную копию выписки из торгового реестра либо
другой документ аналогичного характера, содержащий информацию об органе,
зарегистрировавшем юридическое лицо-нерезидента, регистрационном номере, дате и
месте регистрации, с нотариально засвидетельствованным переводом на казахский или
русский язык, и, в случае необходимости, легализованные либо апостилированные;
копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица
(лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при
совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением
деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей,
оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;
5) крестьянские (фермерские) хозяйства:
документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3
Правил;
копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица
(лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при
совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением
деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей,
оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;
6) ликвидируемые банки, страховые (перестраховочные) организации, их филиалы,
добровольные накопительные пенсионные фонды:
документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3
Правил;
копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица
(лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при
совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением
деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей,
оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;
копию решения суда либо общего собрания акционеров о ликвидации банка,
страховой (перестраховочной) организации;
копию решения уполномоченного органа о назначении ликвидационной комиссии;
копию решения уполномоченного органа о лишении лицензии на проведение
банковских и иных операций либо на право осуществления страховой деятельности
(деятельности по перестрахованию);
7) иностранные дипломатические и консульские представительства:
документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3
Правил;
копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица
(лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при
совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением
деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей,
оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;
копию ноты о подтверждении регистрации дипломатического и консульского
представительства.
Не требуется представление документов, указанных в настоящем пункте, в случае их
получения банком из информационных систем государственных органов.
Пункт 27 изложен в редакции постановления Правления Национального Банка РК от
23.01.23 г. № 4 (введено в действие с 11 февраля 2023 г.) (см. стар. ред.)